Доверительное управление: все плюсы и минусы

Кто не хочет приумножать свой капитал?

Очень многие хотят, но бояться идти на фондовый рынок. Это происходит оттого, что вникать во все нюансы порой нет времени или просто не хочется, а совершать сделки наобум просто опасно. На этот счет существует один интересный вариант вложения денежных средств, который называется доверительное управление.

Что такое доверительное управление:

Доверительное управление представляет собой профессиональное управление вашим капиталом, который вы передаете управляющему.

Если раньше такой вид инвестирования был доступен только избранным, то сейчас с распространением брокерских компаний и частных управляющих такой вид инвестирования доступен уже со 100000 рублей, а может уже и меньше.

468x60-genialnaya

Доверительное управление является достаточно рискованным вариантом инвестирования, но и в тоже время может быть высокодоходным.

Если некоторые варианты вложения денег гарантируют вам определенный уровень дохода, то в этом случае вы соглашаетесь на определенный риск потери части вашего капитала, который может быть вызван неблагоприятной рыночной ситуацией, либо непрофессиональными действиями управляющего.

Нюансы, которые необходимо учесть, отдавая деньги в доверительное управление:

Перед тем, как вы отдаете деньги под управление, вы заключаете договор, в котором прописаны только условия передачи денежных средств и возможные сроки, а также стратегия и комиссионные управляющему. Как правило, комиссионные состоят из двух составляющих. Первая часть это комиссия за управление, она берется один раз в квартал, а вторая – это комиссия за успех, то есть sucsess fee, которая взимается от вашей прибыли. Плата «за успех» может доходить до 50%, то есть, если вы получили прибыль в размере 20000, то 10000 остается управляющему. Чем больше такая комиссия, тем больше старается управляющий, чтобы заработать побольше.

Имейте ввиду, что договор вы можете расторгнуть в любое время и если вы будете видеть, что ваш капитал находится в просадке, то есть потерпели убыток, вы можете прекратить сотрудничество и аннулировать договор.

Перед тем как заключить договор вы обговариваете с управляющим вашу стратегию инвестирования. Люди бывают разные и отношение к риску у них тоже совершенно неоднозначное. Кто-то не потерпит и 15% просадки, а кто-то допустит и 30%. Поэтому заранее определите тот максимум на который вы готовы согласиться и ниже которого управляющий закроет все позиции. Как только управляющий определиться с вашим отношением к риску, исходя из этого он подберет для вас оптимальные инструменты управления и тактику поведения, которую принято называть стратегией.

Крупные брокерские компании позволяют это сделать, а вот обращаясь к частным доверительным управляющим вы рискуете своим капиталом.

Давайте рассмотрим недостатки данного вида инвестирования:

1. Вам никто не может гарантировать прибыль. Вы сами принимаете решение и готовность к риску. Управляющий ничего не теряет, кроме заработанных денег от прибыли.

2. Предыдущие успехи управляющего не гарантируют того, что вы получите именно такую доходность. Вы можете лишь надеяться на то, что это будет именно так.

3. Вы передаете ваш капитал другому человеку, поэтому если он окажется непрофессионалом, то скорее всего у ваших денег печальный конец.

Преимущества инвестирования в доверительное управление:

1. Потенциальная доходность достаточно высокая и в случае успеха вы можете приумножить свой капитал и извлечь из этого определенную выгоду.

2. Вам не нужно постоянно анализировать рыночную ситуацию и принимать решение о покупке того или иного актива, та как за вас это сделает профессионал.

3. Возможность заранее выбрать стратегию, которая будет максимально соответствовать вашему отношению к риску. Если вы консервативный инвестор, тогда инструментами будут больше облигации, если агрессивный инвестор, тогда фьючерсы и опционы.

И напоследок, мои советы, если вы решили отдать свои деньги в доверительное управление:

1. Найдите надежного брокера и узнайте какой управляющий наиболее успешен. Лучше сделать не по телефону, а прийдя в компанию и спросив у персонала. Поскольку я работала в брокерской компании, то могу вам сказать, что в одной и той же компании могут трудиться совершенно разные управляющие. Один может действительно приносить доход своим клиентам, а другой все время сливает депозиты. Поэтому по-человечески поинтересуйтесь у консультантах и попросите у них рекомендаций.

2. Всегда будьте на связи с вашим управляющим. Вы должны быть в курсе, что происходит с вашим капиталом и в случае чего вовремя среагировать, для того, чтобы снизить убытки. Будьте с ним на связи хотя бы раз в неделю.

3. Внимательно изучите договор и все возможные комиссии. Возможно вначале вы не обратите на них свое внимание, зато в конечном счете они могут обойтись вам в кругленькую сумму.

Admin

Sliding Sidebar

468x60-genialnaya